Diversifikation (Asset-Allocation)
Was bedeutet Diversifizierung einfach erklärt?
Im Bereich der Geldanlage bedeutet die Diversifizierung, dass das angelegte Kapital auf mehrere Anlageklassen aufgeteilt wird. Dies nennt man auch Asset-Allocation und wird häufig mit dem Merksatz “Lege nicht alle Eier in einen Korb” beschrieben. Dieser Satz zielt darauf ab, dass man sein Risiko generell streuen sollte und nicht alles auf eine Karte setzen sollte.
Was ist Diversifikation bei Aktien?
Rein auf Aktien bezogen bedeutet Diversifikation, dass man kein Unternehmen in seinem Depot zu hoch gewichten oder nur in eine Branche oder Region investieren sollte. Ein Totalausfall dieser Position würde zu große Auswirkungen haben oder sogar gegebenenfalls zur Handlungsunfähigkeit führen. Je nach Risikobereitschaft ist es deshalb ratsam sein Portfolio mit verschiedenen Aktien aus unterschiedlichen Branchen und Regionen zu diversifizieren.
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Wie viele Aktien für Diversifikation?
Dies hängt generell davon ab welche Aktien man im Depot hat und wie diese miteinander korrelieren. Sind bspw. alle Aktien aus einer Branche, dann ist auch bei einer hohen Anzahl keine gute Diversifikation gegeben. Sofern allerdings ein guter Mix vorliegt zeigen viele Studien bereits eine starke Abflachung des Effekts der Risikominimierung durch eine Diversifikation ab 20 Aktien.
Systematisches Risiko vs unsystematisches Risiko
Generell unterscheidet man zwischen dem systematischen und dem unsystematischen Risiko, wobei nur letzteres durch eine gute Diversifikation weitestgehend reduziert werden kann. Das systematische Risiko eines Portfolios bleibt bestehen und kann nur durch die Auswahl der Risikoklasse der Aktien beeinflusst werden. Dies thematisieren wir in jeder Aktienanalyse, wie bspw. hier für 3M:
Systematisches Risiko vs unsystematisches Risiko
Generell unterscheidet man zwischen dem systematischen und dem unsystematischen Risiko, wobei nur letzteres durch eine gute Diversifikation weitestgehend reduziert werden kann. Das systematische Risiko eines Portfolios bleibt bestehen und kann nur durch die Auswahl der Risikoklasse der Aktien beeinflusst werden. Dies thematisieren wir in jeder Aktienanalyse, wie bspw. hier für 3M:
Unsere ganze Analyse zu dem Dividendenkönig 3M findest du hier:
Autor dieses Lexikon-Artikels
Jan Fuhrmann
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